AML politika

Svrha ove politike protiv pranja novca

Svrha ove politike je spriječiti pranje novca, financiranje terorizma, prijevare pri plaćanju, zlouporabu identiteta, korištenje metoda plaćanja trećih strana, zlouporabu dokumenata i prikrivanje podrijetla sredstava.

Vanjski račun za igre na sreću ne bi se trebao koristiti kao usluga prijenosa novca, prijenos plaćanja, mehanizam za konverziju valuta ili kao sredstvo za prikrivanje podrijetla, vlasništva, kretanja ili odredišta sredstava. Odgovarajući operater može pregledati uplate i isplate kada račun, plaćanje ili aktivnost ukazuju na visok rizik.

Pravni i regulatorni okvir

BetLabel Hrvatska nije kasino niti ovdje identificira određenog operatera. Identitet vanjskog pružatelja usluga, njegov kvalificirajući naslov i njegova pravila usklađenosti moraju se provjeriti na njegovoj službenoj stranici i, za usluge dostupne u Hrvatskoj, u informacijama nadležnog tijela za igre na sreću u Republici Hrvatskoj.

Operater treće strane može primijeniti AML, CTF, KYC, sprječavanje prijevara, sankcije i sigurnosne kontrole plaćanja u skladu s primjenjivim hrvatskim i jurisdikcijskim propisima. Također ih treba uzeti u obzir službene informacije o zakonskoj regulativi online kockanja u Hrvatskoj, obveze dubinske analize i zahtjevi nadležnog tijela za igre na sreću. Provjere mogu biti pojačane za velike transakcije, sumnjiva plaćanja, neredovito korištenje bonusa, VIP aktivnost ili nedosljedne podatke o lokaciji.

Opseg ove politike

Ove informacije pokrivaju radnje koje mogu biti relevantne na vanjskim platformama za igre povezane s BetLabel Hrvatska: registracija, potvrda identiteta i dobi, depoziti, isplate, načini plaćanja, bonusi, aktivnosti igranja, VIP aktivnosti, neaktivni računi, kripto sredstva kada su podržana, sumnjive aktivnosti i ograničene zemlje.

Posebna pravila ovise o operateru treće strane i mogu se primjenjivati ​​na dovršene operacije kao i na pokušaje, odbijanja, kašnjenja, otkazivanja ili revizije.

Načelo upoznaj svog kupca (KYC).

KYC procesi koriste se za provjeru identiteta, dobi, adrese, vlasništva nad metodom plaćanja i legitimnosti računa. Mogu biti potrebni u reguliranim uslugama igara na sreću i prije uplata ili isplata ili tijekom naknadnog pregleda računa.

Kada može biti potreban KYC

Operater može zatražiti KYC u trenutku registracije, prije prvog povlačenja, nakon dostizanja određenih pragova za polog ili povlačenje, u slučaju sumnjive aktivnosti, prilikom promjene načina plaćanja, u slučaju proturječnih podataka o računu, prilikom korištenja bonusa, tijekom VIP aktivnosti ili nasumično.

Dokumenti koji se mogu tražiti

• Putovnica, osobna iskaznica ili vozačka dozvola;
• dokaz o adresi, bankovni izvod ili račun za režije;
• Dokaz o vlasništvu kartice, bankovnog računa, elektroničkog novčanika ili novčanika za kripto imovinu;
• selfie, živost ili video verifikacija;
• Dokaz o izvoru sredstava ili izvoru imovine;
• druge dokumente za AML, sprječavanje prijevara, sigurnost plaćanja ili usklađenost.

Zatraženi dokumenti moraju biti valjani, čitljivi, potpuni, nepromijenjeni i odgovarati vlasniku računa. Krivotvoreni, istekli, manipulirani ili lažni dokumenti mogu dovesti do ograničenja ili zatvaranja računa od strane operatera treće strane.

Provjera dobi

Korisnici moraju imati najmanje 18 godina ili zakonsku dob za igranje u njihovoj nadležnosti, što god je više. Maloljetnici ne smiju kreirati račun, uplaćivati ​​depozite, igrati, primati bonuse ili tražiti isplate.

Operater može zatražiti identifikacijske dokumente ili dodatne dokaze za potvrdu dobi. Lažne informacije o dobi mogu se smatrati kršenjem pravila računa i usklađenosti.

Podrijetlo sredstava i podrijetlo imovine

Izvor sredstava odnosi se na određeni izvor sredstava koji se koristi za depozite ili igre na sreću. Primjeri uključuju plaću, poslovni prihod, štednju, prodaju imovine, povrat ulaganja ili nasljedstvo.

Izvor bogatstva opisuje opći financijski položaj ili pozadinu igrača. Može biti relevantno kada obujam transakcija, obrasci igranja, VIP aktivnost ili ponašanje plaćanja zahtijevaju dodatnu procjenu rizika.

Ako igrač ne pruži dovoljno dokaza, operater može ograničiti uplate, odgoditi isplate, obustaviti igranje ili potvrditi račun.

Zahtjevi za način plaćanja

Igrači bi trebali koristiti samo metode plaćanja koje posjeduju i koje su registrirane na njihovo ime. Naziv kartice, bankovnog računa, e-novčanika ili novčanika mora odgovarati nazivu računa igrača.

Metode plaćanja trećih strana predstavljaju dodatne rizike i mogu se odbiti osim ako ih operater izričito ne dopusti. Operater treće strane može zatražiti dokaz o vlasništvu, vratiti sredstva na izvornu metodu, odbiti transakcije ili pregledati račun ako se otkriju uplate treće strane, ukradeni instrumenti ili rizici od pranja novca.

Praćenje transakcija

Operater može pratiti transakcije, ponašanje računa, obrasce plaćanja i igranja, informacije o uređaju, IP podatke i druge čimbenike rizika. Nadzor može biti automatiziran, ručni ili kombinirani.

Čimbenici rizika mogu uključivati ​​brze uplate i isplate, nisku aktivnost igranja između uplate i isplate, više načina plaćanja, česte promjene IP-a ili uređaja, geografske razlike, povezane račune, povratne uplate, neuspjela plaćanja, sumnjivu upotrebu bonusa ili proturječne dokumente.

Zabranjene aktivnosti

Sljedeće aktivnosti općenito su zabranjene na vanjskoj platformi za igranje i mogu dovesti do kontrola, ograničenja ili zatvaranja računa:

• Korištenje Platforme za prijenos novca ili prijenos plaćanja;
• Polog bez stvarne aktivnosti igranja;
• Korištenje kartica, računa, novčanika ili instrumenata plaćanja trećih strana;
• Predstavljanje krivotvorenih, modificiranih dokumenata ili dokumenata trećih strana;
• Otvorite račun za drugu osobu;
• Višestruko obračunavanje i koordinirano korištenje bonusa;
• izbjeći ili odbiti KYC provjere;
• Izbjegavajte AML, sankcije ili GEO ograničenja;
• Maskirajte svoju lokaciju koristeći VPN, proxy ili slične metode;
• prijevara u vezi s povratom uplate ili sporovi zbog zlouporabe plaćanja;
• Korištenje Platforme u vezi s nezakonitim aktivnostima.

Poboljšana due diligence

Zahtjevi pojačane dubinske analize mogu se primijeniti ako se utvrdi povećanje rizika od pranja novca, prijevare, sankcija ili plaćanja. To se može dogoditi u slučaju velikih transakcija, VIP aktivnosti, neobičnih obrazaca transakcija, visokorizičnih jurisdikcija, prihvatljivosti za PEP, proturječnih dokumenata ili više načina plaćanja.

Napredne kontrole mogu uključivati ​​dodatnu provjeru identiteta, dokaz o adresi, bankovne izvode, dokaz o sredstvima, dokaz o podrijetlu imovine, video provjeru, ručnu provjeru sukladnosti i provjeru od strane pružatelja usluga plaćanja.

Sankcije, ograničene zemlje i visokorizične jurisdikcije

Operater može usporediti igrače, načine plaćanja, zemlje, IP adrese, uređaje, novčanike i druge podatke s popisima sankcija, ograničenim zemljama, ograničenjima licenciranja, pravilima pružatelja plaćanja i internim kontrolama rizika.

U Hrvatskoj i drugim reguliranim tržištima, zakonitost, teritorijalna dostupnost i kvalifikacija dobavljača moraju se provjeriti prije registracije ili pologa. Korisnici ne smiju zaobilaziti geografska ograničenja, kontrole sankcija ili zakonska ograničenja.

Igrači ili plaćanja povezana s jurisdikcijama visokog rizika mogu biti predmet dodatnih kontrola. Operater može zatražiti dodatne dokumente, ograničiti depozite, odgoditi isplate, odbiti transakcije ili odbiti registraciju ako je rizik neprihvatljiv.

Ograničenja računa i provjera isplate

Operater treće strane može primijeniti ograničenja na račun kada je to potrebno za AML, CTF, sprječavanje prijevara, sigurnost plaćanja, sankcije, regulatorne obveze ili internu procjenu rizika.

Ograničenja mogu uključivati ​​blokiranje depozita, odgodu povlačenja, onemogućavanje bonusa, obustavu aktivnosti igranja, zamrzavanje pristupa računu, ograničavanje načina plaćanja, otkazivanje transakcija na čekanju, zahtijevanje dodatne verifikacije ili zatvaranje računa.

Zahtjevi za isplatu mogu se pregledati prije obrade. Isplata može biti odgođena ako KYC nije dovršen, ako je potrebno potvrditi vlasništvo nad metodom plaćanja, pregledaju se uvjeti bonusa, postoji sumnjiva aktivnost ili su potrebne dodatne AML provjere.

Operacije s kripto imovinom

Ovaj odjeljak primjenjiv je samo ako operater treće strane izričito nudi plaćanja kriptoimovinom u svojoj blagajni. BetLabel Hrvatska ne obrađuje ove uplate. Ako pružatelj ne podržava tu metodu, korisnici ne bi trebali pokušavati uplatiti ili podići neovlaštenim sredstvima.

Kriptografske transakcije mogu podlijegati kontrolama protiv pranja novca, kontrolama sankcija, kontrolama novčanika, nadzoru transakcija i kontrolama izvora sredstava, ako su dostupne. Transakcije povezane s mikserima, sankcioniranim novčanicima, prijevarama, ukradenim sredstvima, visokorizičnim razmjenama ili sumnjivim izvorima mogu biti odbijene, odgođene ili istražene.

Pohrana, zaštita podataka i povjerljivost

Operater treće strane može zadržati podatke potrebne za sprječavanje pranja novca i prijevare, zaštitu plaćanja i pridržavanje zakonskih ili regulatornih obveza. To može uključivati ​​KYC dokumente, povijest transakcija, podatke o plaćanju i računu, komunikaciju, IP i zapisnike uređaja, procjene rizika i bilješke o usklađenosti.

Osobni podaci moraju se obrađivati ​​u skladu s Općom uredbom o zaštiti podataka (GDPR), hrvatskim Zakonom o provedbi Opće uredbe o zaštiti podataka i drugim propisima koji se primjenjuju u Hrvatskoj. Pristup podacima o usklađenosti trebao bi biti ograničen na one pojedince, izvršitelje obrade ili tijela kojima su potrebni za legitimne operativne, pravne, sigurnosne ili usklađene svrhe. BetLabel Hrvatska ne prima KYC dokumente od vanjskih računa.

Kontakt

Pitanja o provjeri, sprječavanju pranja novca, plaćanjima ili ograničenjima računa trebaju se uputiti na službeni kanal operatera treće strane. Molimo nemojte slati identifikacijske dokumente, podatke o plaćanju, lozinke ili povjerljive informacije o igračkim računima tvrtki BetLabel Hrvatska.

Upit o usklađenosti može zahtijevati da operater potvrdi račun. Ova informativna stranica ne može odobriti opoziv, donijeti KYC odluku ili zamijeniti pregled relevantnog pružatelja usluga.